明星基金经理选哪个?小孩子才做选择,大人全都要~


伴随上证综指再次站上3500点,不少基金净值也水涨船高。不过对比此前的“集体绿”,现在却是有人欢喜有人愁。据银河证券显示,截至5月28日,参与统计的1313只股票型基金和3169只混合型基金,今年以来的净值增长平均值分别为4.87%和4.06%,但是业绩分化却相当严重。


以其中的标准股票型基金为例,参与统计的共296只,年内收益最高的为21.72%,最差的是-16.10%,收尾相差近38%,也许这么算有点极端,那再数下收益超过4.5%的基金有多少?答案是139只,占比不足50%。简单来说,可能剩下超过一半的基金没能跑过平均收益,持有这些基金的基民最近大概率也只有羡慕别人的份。


市场跌的时候,持有的基金跟着跌;市场回升的时候,持有的基金却还趴着?其实这又回到了怎么择基的老问题。答案许多人也知道,对于主动管理型基金来说,选基金就是选基金经理,大概已经成为“公开的秘密”。


事实上,就在近期的“翻身”行情中,不少备受推崇的明星经理也再次证明了自己的实力。以“医药女神”葛兰为例,其代表作中欧医疗健康A,据同花顺统计,截至6月4日,净值已接近大跌前的高点,同时年内收益也挺高,有18.12%。长期来看,这只基金的表现更加可圈可点,自2016年9月成立以来,近5年来总回报超300%,年化回报超35%。

 

这么看来,选基金好像也没那么难?只要跟着明星基金经理就行。这种说法,好像对,也好像不太对。一是明星基金经理虽然厉害,但是不少人都有自己专注的能力圈,当市场轮动某个板块整体不太行的情况下,再牛的基金经理短期内恐怕也很难“逆天改命”;其次,目前全市场的基金经理有2000多位,但是很多人知道的明星基金经理数量可能不超过个位数,还有许多“宝藏”基金经理没有被完全发现。因此,找到更多的明星基金经理,利用各自所长,形成互补,组成“全明星联盟”,可能是个更好的方法。


事实上,这样的神奇组合真的存在,例如中欧财富旗下的两个投顾策略——中欧超级股票全明星和中欧优势行业全明星,作为投顾组合,可以简单理解为是基金组合,其根本的逻辑就是选出长期业绩优秀的基金经理,依靠他们杰出的投资、选股能力,力争获取超额回报。


以中欧超级股票全明星为例,该策略通过“核心+卫星”的方式,以长期业绩优秀的基金作为核心基础配置,并动态配置大小盘,行业风格的“卫星”基金。据其最新介绍界面及截至今年一季度末的配置明细显示,其全明星投资方阵中,既有中欧基金旗下的名将管理的明星产品,如葛兰的中欧医疗健康、袁维德的中欧价值智选等,也有其他头部基金公司旗下的拳头产品,如被誉为“价值女神”的谭丽管理的嘉实价值精选股票,严控波动的张啸伟管理的富国天合稳健优选。 


业绩方面,以最近较为波折的短期为例,据其官方数据显示,截至6月4日,近三月该组合成绩为5.76%,其业绩比较基准为沪深300指数,同期涨幅为0.03%,可见表现不错。长期来看,这一策略的优势就更为明显,自2017年9月5日上线以来组合业绩为125.09%,大幅跑赢同期沪深300指数36.95%的涨幅,超额收益十分显著。


再来看另一只“全明星联盟”——中欧优势行业全明星,同样很给力。如名称所示,这个策略更侧重行业机会,主要基于市场研判动态调整组合配置,为投资者提供专业的行业主题投资方案。目前聚焦的方向有医药、消费、科技三个赛道,也是三个中长期有着较好机会的赛道,其中医药和消费为主要仓位,科技基金做轮动,在近三个月中组合业绩高达12.94%。长期来看,这只成立于2019年9月11日的“后起之秀”,截至2021年6月4日上线以来总回报为120.52%,对比同期业绩比较基准沪深300指数34.41%的涨幅,同样超额收益满满。


历史业绩很重要,但是对于投资者而言,了解业绩背后的支撑同样重要,而以上两个策略背后的“秘密”也非常简单,用两个字概括,就是专业。这个对于基民来说尤其好理解,基民之所以把资金交给基金公司管理,就是相信专业的力量,而在组成“明星联盟”这件事上,基金投顾就是让专业的人来帮你挑选基金经理、挑选基金。


文中提到的两个策略的管理人都是中欧财富,它是中欧基金旗下子公司,早在2016年开始布局类投顾业务,是业内为数不多拥有3年以上实盘运作经验的基金投顾机构,目前投顾服务团队共60余人服务投顾业务,其中投研团队负责人从业超13年,投资管理5年。值得一提的是,中欧财富管理与中欧基金共享投研框架,研究覆盖货币基金、债券基金、混合基金、股票基金、海外QDII基金等全天候资产。


具体如何选基金、基金经理?中欧财富投顾业务总监焦杨表示,基金投顾所投资的基金都要通过初选池、基础池和核心池的层层筛选,而且在筛选基金时会重点评估成份基金投资风格和历史收益的稳定性、持续性。同时,好的投顾还要关注投资者的持有体验,因此会结合对市场的判断,选择不同风格的管理人构建组合,力求组合在各种市场环境下都能有不错的表现。


作为2019年国内首批获得基金投顾试点资质的机构之一,中欧财富的业务实力在圈内获得广泛认可,目前已经和蚂蚁财富、腾讯理财通、蛋卷基金等多家机构开展投顾业务合作。


其中,备受基民青睐的天天基金,也是中欧财富投顾的重要阵地,例如文中提到的中欧优势行业全明星这一策略,除了在中欧财富app外,就仅在天天基金上线。当下,6月7日~6月11日,为了让广大基民进一步了解基金投顾服务,中欧财富又和天天基金积极合作,在天天基金开展“全明星丨投顾黄金周”活动,期间包含5场直播、全明星测评征文、中欧投顾策略团队答疑,“我出本金,你享收益”等活动,而且几乎每场活动都有红包相送,红包总金额超过18888元,对于想进一步了解“全明星联盟”投资法的小伙伴,不妨去逛逛,顺便试试手气。



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