一直在定投,什么时候才上涨止盈呢?


文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)

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有朋友问螺丝钉,咱们总是在定投,那需要多久,才会上涨止盈呢?


3种止盈方式


对基金投资来说,如果马上要用钱,那该赎回就赎回。
除此之外,主要是三种止盈的方式。

▼第一种,30%收益止盈

这种止盈方法适合中短期的资金,通常2-3年内,遇到一次止盈的机会 。

因为不同投资者,开始投资的时间不同,所以何时止盈要看投资者自己的收益情况来。

▼第二种,高估止盈。

一般出现在牛市中后期,周期也会更长。
通常要做好一轮牛熊市的心理准备。

如果遇到了高估止盈,通常收益也会更高一些。

▼第三种,长期持有不卖出,依靠基金的分红等现金流来获取收益

这种投资方式,适合养老等场景,不用担心基金什么时候卖出了。

前几天还有朋友表示自己有这样的需求。后面有机会,也会给大家介绍下这类品种。

大多数情况下,采用的更常见的是第一种或者第二种止盈的方法。
螺丝钉指数基金组合来说,主要是采用第二种高估止盈。

但无论是哪一种止盈的方法,需要的时间,都是以「年」为单位的。
很多朋友刚买入几个月,就希望能达到止盈,实际上很难实现。


从定投到止盈的时间周期


我们来回顾下,螺丝钉指数基金组合,在过去1年,达到高估止盈的几个代表基金品种。

由此,来看一下从定投到止盈,需要的时间周期。

▼基本面120

基本面指数,是投资收入、盈利、净资产、分红规模比较大的公司。
是典型的「大白马」股票为主的指数。

下图就是对基本面120的定投,图中左边红色的点点代表定投买入,右边蓝色的点点代笔高估止盈。


从2018年定投,到2021年初止盈。
花费近3年时间,止盈收益率64%。

开始定投的第一年,遇到短期市场大跌,基本面120接近历史最低估值,短期里也出现了20%多的浮亏。
定投到第二年,开始扭亏为盈。
定投到第三年,遇到了高估止盈。

▼港股中小

港股中小虽然名字里说中小,实际上投资的公司规模大约200-300亿,跟A股大盘股差不太多。

下图就是对港股中小的定投。


2019年低估定投,到2021年上半年止盈。
花费2年时间,止盈收益率39%。

定投第一年,也就是从2019年定投到2020年初,遇到了疫情,导致港股出现较大波动。
在定投一年多的时候,还是浮亏的。
到2020年下半年,开始快速上涨。
2021年年初,达到高估止盈。

▼消费50

消费50是投资必需消费和可选消费的龙头公司。
下图就是对消费50的定投。


2020年3月份,因为全球股市波动,消费行业回到低估,开始投资。
消费行业反弹比较快,到2021年年初,消费整体达到高估。

花费1年时间,止盈收益率64%。

这属于运气比较好。
像2012-2014年那一轮熊市,消费行业低迷了2年多。

其他止盈的品种,例如基本面60、养老产业等,也是类似的情况。


持有中的品种


当然,还有不少品种,到目前还没到止盈的阶段。
  • 500类、红利类,涨到了正常估值,持有中;

  • 中概类、医疗类,还处于定投积累份额的阶段。


这些品种,也会在未来的某个时间段,出现止盈的机会。

但这个时间什么时候到来,是无法预测的。



闪电劈下来时,我们要在场


总结一下:

▼从开始定投到产生盈利,有快有慢,每次长度也不同

短的话几个月,长的话2-3年。

以前出现过很多次,从进入低估定投,定投1年多还是浮亏的情况。
不过,定投3年还是浮亏的情况比较少。

所以在做任何一笔投资之前,要用长期不用的钱投资,同时做好坚持3年以上的心理准备。

▼高估止盈,往往是某一类品种迎来了一波短期快速上涨带来的

大多数时间里,股票基金的走势都是不温不火,也没有多少收益。

但偶尔有的时间段,会在短短几个月时间里,出现特别大幅度的上涨。
80%的收益,出现在这20%的短期上涨中。

看我们之前定投的基本面120、港股中小、消费50,在止盈前,都出现过类似的走势。
但短期大幅上涨具体啥时候到来,是无法预测的。

这种上涨,往往会加剧投资者的贪婪,推动市场出现大涨。
给我们创造止盈的机会。

这也就是股票市场里常说的,当闪电劈下来的时候,我们要在场。

作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)

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标签 止盈消费基金投资螺丝钉

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