怎么才能踢赢“基金欧洲杯”?



本周末,欧洲杯将正式打响。


很多球迷投资者又要开始白天看股市、晚上看球赛,昼夜不停转的生活了。

看过足球的朋友都知道,足球的魅力正在于 “一切皆有可能”,赛场上的变化考验球队应变能力,而那些能够经受考验超冷门、黑马、终场前的绝杀更是令人津津乐道。

图片来源:网络


投资本身,也是应对未来“不确定性”的一种策略,考察的不仅是投资者当下挑选产品的能力,还包括后期的应变能力,如对基金组合的调整、调节能力。

今天我们一起来盘盘面对“基金欧洲杯”,基民应该怎么排兵布阵吧。


门将
货币基金


点评:通过货币基金“现金管理”的功能,调节整个基金组合的攻防节奏


货币基金主要投资于短期货币工具,包括国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券等短期有价证券。

货币基金的风险和收益相对较低,但灵活性却是很高的,能够起到一个调节整个基金组合攻防节奏的作用。

货币市场基金指数波动率
来源:wind,2021.06.09,指数过往不预示未来表现,投资需谨慎
 

后卫
债券型基金

点评:通过对不同类型债基的配置,调节防御能力


后防的最大特点就是“稳”,对应到基金,应该选择一些波动比较小的品种。但同时,后防又要一定程度上参与球队进攻,需要具备一定的弹性,在做好防御的基础上寻求进攻机会。

债券基金的品类比较多,主要包括纯债基金、一级债基、二级债基、可转债基这几种,风险收益比也是逐渐提升。可以通过对不同类型债基的配置,来增强防御能力,同时为前方进攻提供支持。

以债券型基金指数近十年来的走势来看,相比沪深300指数的上下波动,债券型基金指数呈现的是一条稳定向上的曲线。

来源:wind,2021.06.09,指数过往不预示未来表现,投资需谨慎
 
 
中场
混合型基金

点评:通过混合型基金“进可攻、退可守”的特点,调节整体组合的攻防能力


中场是一支球队至关重要的部分,一个好的中场布局,要能做到攻守平衡、“进可攻、退可守”。

而混合型基金尤其是灵活配置型基金、或是股债平衡型基金,则是担任中场布局的好手。

在股市行情好的适合,能够增加权益仓位,将更多力量投向进攻,把握时机;在股市行情不好的时候,又能够提高债券仓位,将更多力量投入防守,增强风险抵御能力。

以平衡混合型基金近十年来的走势来看,风险波动要小于其它权益类基金,同时收益又跑赢沪深300指数。(来源:wind,2021.06.09)


来源:wind,2021.06.09,指数过往不预示未来表现,投资需谨慎
 

前锋
股票型基金

点评:通过配置主动型股票基金和指数基金,提升组合进攻的能力。


既然是前锋,那么就是以“进球”为目的,配置的也应该是主打进攻型的产品,比如股票型基金。

由于股票型基金的股票仓位一般在80%以上,因此波动高、风险大、但在牛市中的收益也更高。

以普通股票型基金为例,业绩好的时候如2015、2019年平均收益率达到45%以上。这就是前锋的特点,主要的任务是进攻和得分,而不是防守。

数据来源:Wind、好买基金研究中心。指数过往不预示未来表现,投资需谨慎
 
好的资产配置就如同搭建一支球队。我们要做的,就是把不同的基金放在相应的位置。

需要注意的是,我们在搭建资产配置阵型时并没有一个统一的标准答案,而是“因人而异”、“因时而异”,在不断的动态平衡中调整自己的组合,才能够获取更高的收益。


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风险提示:

请根据自身的投资能力、风险承受能力等情况,理性地选择适合自己的金融产品或服务。投资有风险,入市需谨慎。在任何情况下,本文中的信息和所表述的意见均不构成对任何人的投资建议。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。


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标签 基金进攻风险投资配置

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